Requisitos EB-5 2026: desglose exhaustivo

El Programa de Visados EB-5 permite a los inversores extranjeros obtener la residencia en Estados Unidos realizando una inversión cualificada en una empresa comercial estadounidense nueva o existente que cree 10 puestos de trabajo en Estados Unidos para obtener la Tarjeta Verde. Éstos son los requisitos clave:

1. Umbrales de inversión:

• Áreas de Empleo Específico (TEA): Las inversiones en TEA rurales o de alto desempleo requieren un mínimo de 800.000 $.
• No TEAs: Las inversiones fuera de TEAs requieren un mínimo de 1,05 millones de dólares.

2. Requisito de creación de empleo:

• Los inversores deben crear 10 puestos de trabajo a tiempo completo para trabajadores estadounidenses.
• Los puestos de trabajo directos, indirectos e inducidos cumplen todos los requisitos cuando se invierte a través de un Centro Regional EB-5 designado.
• Para los Proyectos EB-5 patrocinados por un Centro Regional, USCIS acepta modelos económicos razonables para demostrar la creación de empleo. Estos modelos utilizan los gastos de desarrollo y los ingresos operativos como entradas para calcular la creación de puestos de trabajo directos, indirectos e inducidos. Todos los puestos de trabajo generados mediante estos modelos pueden contabilizarse en el requisito de los inversores EB-5 de crear 10 puestos de trabajo.

3. Fuente lícita de fondos:

• Los inversores deben aportar documentación que demuestre que los fondos de inversión se obtuvieron por medios lícitos (por ejemplo, salario, venta de propiedades, préstamos, regalos, etc.).

Visión general de los requisitos de inversión del visado EB-5

El Programa de Visados EB-5 permite a los extranjeros realizar una inversión cualificada que cree 10 puestos de trabajo en EE.UU. para obtener la Tarjeta Verde. El importe mínimo de inversión varía en función del lugar de inversión:

1. Zonas de Empleo Específico (ZEE):

• Las TEA son regiones con una tasa de desempleo elevada (150% por encima de la media nacional) o zonas rurales que se definen como las que están fuera de un área estadística metropolitana y fuera de una ciudad o pueblo con una población de más de 20.000 habitantes.
• La inversión requerida se fija en un umbral inferior de 800.000 $. Esto no sólo hace que la inversión sea más asequible, sino que también se ajusta a los esfuerzos del gobierno por impulsar el crecimiento económico en las zonas que más lo necesitan.

2. No-TEAs:

• Las no-TEA son regiones generalmente más desarrolladas.
• Para las inversiones realizadas fuera de una TEA, la Inversión EB-5 requerida es de 1,05 millones de dólares . Refleja el mayor compromiso financiero requerido para los mercados establecidos.

Importancia de los importes de inversión del EB-5

El importe de la inversión es crucial en el proceso del visado EB-5, ya que influye en la elegibilidad y el éxito:

1. Umbral mínimo: La inversión debe alcanzar 800.000 $ para los TEA y 1,05 millones de $ para los no TEA. Estas cantidades son exigidas por el gobierno de EEUU, y su incumplimiento conlleva la descalificación.
2. Impacto económico: El tamaño de la inversión repercute directamente en la creación de empleo. El Programa EB-5 exige que cada inversión cree 10 puestos de trabajo estadounidenses a tiempo completo. Invertir en los TEA ofrece un umbral de inversión EB-5 más bajo sin dejar de contribuir a la revitalización de las zonas subdesarrolladas.
3. Credibilidad y aprobación: Alcanzar la cantidad requerida aumenta la credibilidad, mostrando estabilidad financiera y cumplimiento de las directrices del USCIS, mejorando las posibilidades de Aprobación del Visado.

En EB5 United, trabajamos con Promotores bien establecidos que invierten importantes cantidades de capital en nuestros Proyectos EB-5. En los últimos 13 años, hemos recaudado más de 1.100 millones de dólares para diversos Proyectos de Inversión EB-5. Desde la aprobación de la Ley de Reforma e Integridad del EB-5 de 2022′ («RIA»), nuestros Proyectos Rurales EB-5 se han beneficiado de la Tramitación Prioritaria, con inversores que han recibido Aprobaciones I-526E en tan sólo 29 días, con una media de 9 meses. Los tiempos medios de Aprobación I-526E de Tramitación Prioritaria han sido de 11,3 meses cuando se ha presentado antes de la Aprobación I-956F del Proyecto y de 4,8 meses cuando se ha presentado después de la Aprobación I-956F.

Actualmente, estamos ofreciendo dos Proyectos Rurales EB-5 a Inversores EB-5 de todo el mundo. Ambos Proyectos, Yellowstone Club Fase II y Lakefront Estates & Villas, han recibido las Aprobaciones I-956F e I-526E y están en construcción por promotores con un historial bien establecido.

Requisito de creación de 10 puestos de trabajo a tiempo completo

Para poder optar al visado EB-5, los inversores deben crear 10 puestos de trabajo estadounidenses a tiempo completo en un plazo de dos años a partir de la fecha de su inversión total. Este requisito del visado EB-5 garantiza que las inversiones contribuyan directamente al mercado laboral estadounidense. Esto se aplica tanto si los puestos de trabajo son creados directamente por la empresa comercial como indirectamente bajo el patrocinio de un Centro Regional EB-5 designado como EB5 United.

Centros regionales EB-5 frente a inversiones directas

Cuando están patrocinados por un Centro Regional EB-5 aprobado, los puestos de trabajo directos, indirectos e inducidos pueden contabilizarse a efectos del requisito del Inversor EB-5 de crear 10 puestos de trabajo a tiempo completo. Estos puestos de trabajo se determinan mediante modelos que utilizan datos como los costes de desarrollo (por ejemplo, gastos de construcción y equipamiento) o los ingresos anuales generados por las operaciones en curso. En cambio, en el Programa EB-5 autónomo, o directo, sólo pueden contabilizarse los puestos de trabajo directos de empleados W-2 a tiempo completo dentro de la empresa comercial.

Un riesgo clave de depender únicamente de los empleados directos es que las reducciones de personal debidas a las condiciones del mercado podrían dar lugar a una insuficiencia de puestos a tiempo completo, lo que podría dar lugar a que el USCIS denegara la petición del inversor si no se cumple el requisito de creación de empleo.

Los Proyectos de Centros Regionales permiten a los Inversores EB-5 agrupar sus fondos, lo que posibilita mayores inversiones colectivas en un único proyecto. Este enfoque mancomunado proporciona al Fondo EB-5 y a su gestor (como EB5 United) una mayor influencia en las negociaciones con el Promotor.

En cambio, un Proyecto EB-5 directo sólo permite un único inversor EB-5. Debido al limitado capital que puede invertirse en los proyectos directos, estas empresas suelen estructurarse para que el inversor desempeñe un papel más activo en el desarrollo y las operaciones del negocio, a menudo en colaboración con amigos o familiares que ya residen en Estados Unidos.

Cumplir el requisito de creación de empleo del EB-5 es esencial no sólo para obtener la aprobación del visado, sino también para demostrar el impacto positivo de la inversión en la economía estadounidense. Bajo el patrocinio de un Centro Regional, el USCIS suele aceptar tres tipos de creación de empleo mediante modelos económicos razonables, cada uno de los cuales contribuye a la creación requerida de 10 puestos a tiempo completo.

Puestos de trabajo directos derivados del modelo | Puestos de trabajo directos atribuidos al Proyecto mediante modelización económica

En el contexto de un modelo económico, los empleos «directos» se refieren a los puestos creados directamente por la empresa en funcionamiento a través de sus ingresos generados. Estos puestos de trabajo se calculan a partir de datos de empresas similares, incluidas sus cifras de ingresos y empleo. A continuación, el modelo económico proyecta el número de puestos de trabajo directos que probablemente creará la nueva empresa en función de sus ingresos previstos.

Empleos indirectos | Incluye trabajadores in situ, proveedores y consultores

Los empleos indirectos calculados mediante modelos económicos se refieren al empleo generado en las industrias que suministran los bienes o servicios a la empresa directamente implicada en el proyecto. Estos empleos se crean como resultado del aumento de la demanda de productos, materiales o servicios que apoyan las operaciones de la empresa.

Empleos inducidos | Resultado del aumento de la actividad económica local debido al proyecto

Los empleos inducidos se crean por el gasto de los empleados del proyecto en la comunidad local. Estos puestos de trabajo surgen como consecuencia del aumento del gasto de consumo de los trabajadores empleados directa o indirectamente por el proyecto. Por ejemplo, si los trabajadores de una promoción inmobiliaria gastan sus salarios en negocios locales, los empleos resultantes en esos negocios se clasifican como empleos inducidos.

Documentación requerida

Para demostrar la procedencia lícita de los fondos de inversión EB-5, es posible que tengas que aportar diversos documentos en función del origen de los fondos. Entre las fuentes más comunes se encuentran los ingresos salariales, las ventas de negocios o propiedades, los ingresos de inversiones, los ingresos de préstamos y los fondos donados. Los documentos clave que suelen exigirse son:

• Ingresos salariales: Declaraciones de la renta, W-2, extractos bancarios y contratos de trabajo.
• Venta de la propiedad: Contratos de compraventa, certificados fiscales de escrituras, certificado de propiedad y extractos bancarios.
• Venta de empresas: Contratos de compraventa, declaraciones fiscales de la empresa y extractos bancarios.
• Beneficios de las inversiones: Declaraciones de inversión, declaraciones de la renta y extractos bancarios.
• Ingresos del préstamo: Contratos de préstamo, extractos bancarios y pruebas de reembolso.
• Fondos donados: Cartas de donación, extractos bancarios y pruebas de la relación con el donante.
• Sucesiones: Documentos de herencia, registros testamentarios y extractos bancarios.

La documentación debe demostrar claramente que el capital se obtuvo legalmente. Trabajar con un abogado experto en inmigración EB-5 puede ayudar a navegar por los complejos requisitos del visado EB-5 y a obtener los documentos necesarios, especialmente si resulta difícil obtener la documentación del país de origen del inversor. No documentar adecuadamente el origen de los fondos puede dar lugar a retrasos o denegaciones, por lo que una documentación exhaustiva y precisa es crucial para la Petición I-526.

Desafíos comunes

Al navegar por el proceso de solicitud del visado EB-5, uno de los aspectos más difíciles es demostrar el origen lícito de tus fondos de inversión EB-5. Este proceso implica abordar diversas complejidades y garantizar que tu documentación cumple normas rigurosas. He aquí algunos retos comunes a los que se enfrentan los inversores:

1. Disponibilidad de documentos: Conseguir documentos de fuentes globales puede ser difícil.
2. Fuentes de fondos complejas: Demostrar la legalidad de diversas fuentes de fondos requiere una documentación exhaustiva.
3. Registros incoherentes: Las discrepancias entre registros deben abordarse para evitar problemas.
4. Cuestiones de conversión de divisas: Es necesario llevar un registro preciso de las conversiones de divisas.
5. Demostrar fuentes legales: Se requieren explicaciones detalladas para demostrar que los fondos se obtuvieron legalmente.
6. Transacciones complejas: Las transacciones grandes o con varias partes necesitan registros claros.
7. Lagunas documentales: Consigue la sustitución de los documentos que falten o aporta pruebas alternativas.
8. Requisitos legales y reglamentarios: Las distintas jurisdicciones tienen requisitos de documentación diferentes.
9. Documentación histórica: Demostrar las fuentes de inversiones pasadas puede ser difícil si los registros se han perdido o están incompletos.
10. Documentos extranjeros: En los casos en que los documentos no estén en inglés se requerirán traducciones juradas.

Superar los retos

Para superar con éxito el proceso de solicitud del visado EB-5, es fundamental gestionar y presentar eficazmente tu documentación sobre la fuente de fondos. Garantizar el cumplimiento de los estrictos requisitos y abordar los posibles retos implica varias estrategias clave:

1. Documentación exhaustiva: Reúne y organiza pronto todos los documentos pertinentes.
2. Consulta a un abogado: Trabaja con un abogado experto en inmigración EB-5.
3. Coherencia y exactitud: Asegúrate de que todos los registros sean coherentes y precisos.
4. Documentar las conversiones de divisas: Proporciona registros claros para las inversiones extranjeras.
5. Explicaciones detalladas: Ofrece explicaciones detalladas para demostrar que los fondos se han obtenido legalmente.
6. Subsanar las lagunas documentales: Obtén o aporta pruebas alternativas para los documentos que falten.
7. Comprende los requisitos legales: Familiarízate con los requisitos de documentación de las distintas jurisdicciones.
8. Prepárate para el escrutinio: Cumple las normas del USCIS y aborda los posibles problemas de forma proactiva.
9. Conservar registros históricos: Mantén registros detallados de las transacciones financieras relacionadas con la inversión.

Siguiendo estas estrategias, los Inversores EB-5 pueden asegurarse de que su documentación cumple las normas del USCIS y respaldar una Petición EB-5 exitosa.

Proyectos TEA:

Los Proyectos en Zonas de Empleo Específico (TEA) permiten a los inversores realizar una inversión mínima reducida de 800.000 $. Los proyectos en zonas rurales ofrecen importantes ventajas, como tiempos de tramitación más rápidos (Tramitación Prioritaria) y acceso a Visados Reservados para ayudar a los inversores de China e India a eludir los retrasos.

Proyectos no TEA:

Por el contrario, los Proyectos no TEA requieren una inversión mínima más elevada, de 1.050.000 $, y no ofrecen las mismas ventajas en cuanto a Reserva de Visado o Tramitación Prioritaria.

Ventajas de invertir en proyectos EB-5 TEA

Los inversores que buscan costes de inversión reducidos y procesos de inmigración más rápidos pueden encontrar los Proyectos TEA especialmente beneficiosos. Algunas ventajas clave:

• Menor inversión mínima:
  Los Proyectos TEA requieren una inversión un 24% menor (800.000 $) en comparación con los Proyectos no TEA (1.050.000 $).
• Tramitación prioritaria:
  Los proyectos TEA rurales se benefician de una tramitación más rápida, lo que reduce el tiempo de espera para obtener la Tarjeta Verde.
• Alivio de la acumulación de visados:
  Los Proyectos TEA proporcionan acceso a Visados Reservados (32% de la Cuota de Visados EB-5), con un 20% asignado a Zonas Rurales y un 10% a Zonas de Alto Desempleo. Esto ayuda a los Inversores EB-5 de países con acumulación de visados, como China e India, a saltarse los largos periodos de espera.
• Tiempos de espera más cortos para los países con retrasos:
  Los visados reservados agilizan la inmigración de los inversores de países con largas colas de visados, permitiendo un acceso más rápido a las Tarjetas Verdes.

Cómo cumplir los requisitos para los proyectos EB-5 TEA

Para poder optar a una inversión en un Área de Empleo Específica (TEA) en virtud de la Ley de Reforma e Integridad del EB-5 de ’22 («RIA»), un Proyecto EB-5 debe cumplir uno de los siguientes criterios:

• Zona rural: Situada en un condado fuera de un área estadística metropolitana, en una localidad con menos de 20.000 residentes. Estos Proyectos EB-5 reciben la máxima preferencia de visado y Tramitación Prioritaria.
• Zona de alto desempleo: La tasa de desempleo debe ser al menos el 150% de la media nacional. Los inversores en estas zonas se benefician de un importe de inversión reducido y del acceso a visados reservados.

Para cumplir los requisitos del visado EB-5, debes invertir un mínimo de 800.000 $ en un Área de Empleo Específica (TEA) o 1.050.000 $ en una no TEA. La inversión debe realizarse en una Nueva Empresa Comercial (NCE) y ser «de riesgo» con posibilidad de pérdida. Las empresas como EB5 United suelen denominarse «Centro Regional» y son el Gestor de esta NCE, que actúa como fondo de inversión EB-5. El Gestor del NCE estructura la Oferta de Proyecto EB-5 del Centro Regional y facilita la inversión del NCE en la Entidad Creadora de Empleo (ECE) o el «Proyecto». La JCE debe crear al menos 10 puestos de trabajo en EE.UU. por cada inversor EB-5 cualificado.

Pasos clave para estructurar tu inversión EB-5

1. Consulta a un abogado de inmigración: Asegúrate de cumplir las normas y reglamentos del EB-5.
2. Identifica un Proyecto Adecuado: Elige entre Proyectos TEA o no TEA en función de los objetivos de inversión y las ventajas de la tramitación de visados.
3. Realiza la diligencia debida: Evalúa el plan empresarial del proyecto, su potencial de creación de empleo y sus riesgos.
4. Prepara la documentación: Reúne pruebas del origen lícito de los fondos, como declaraciones de la renta y extractos bancarios.
5. Elige Centro Regional o Inversión Directa
   • Centro Regional: Simplifica la creación de empleo mediante modelos de creación de empleo directo, indirecto e inducido.
   • Inversión directa: Requiere la creación de puestos de trabajo directos a tiempo completo que deben crearse y mantenerse en el proyecto.
6. Presenta el formulario I-526E (o I-526): Presenta al USCIS las pruebas de la fuente de fondos de tu inversión junto con la documentación del proyecto que figura en la Petición I-956F del proyecto. La documentación del proyecto describirá el modelo de creación de empleo utilizado para crear los 10 puestos de trabajo de cada inversor. Los proyectos con aprobación I-956F ya han recibido la aprobación del USCIS sobre los planes del proyecto y los modelos de creación de empleo, sólo necesitan que los inversores reciban la aprobación sobre su Fuente de Fondos.
7. Supervisar la creación de empleo: El Gestor de la NCE hará un seguimiento del progreso para garantizar que se cumplen las condiciones del EB-5.

Visión general de los riesgos potenciales asociados a las inversiones EB-5

Las inversiones EB-5 conllevan riesgos tanto financieros como de inmigración. Comprender estos riesgos es fundamental para tomar decisiones con conocimiento de causa.

1. Riesgo financiero:
   • Sin rendimientos garantizados: Los inversores pueden no recibir ningún rendimiento y podrían perder toda su inversión si el proyecto fracasa, dependiendo de la estructura de la oferta.
   • Capital Stack: Las inversiones EB-5 pueden tener un rango inferior o superior en la prioridad de reembolso dependiendo de la posición de los Inversores EB-5 en la Pila de Capital, lo que afecta al riesgo potencial y al rendimiento.
   • Estrategia de salida: Cada Proyecto tendrá una estructura y un plan de reembolso o «Estrategia de Salida» únicos. A pesar del calendario de retorno de la inversión prometido, los inversores deben evaluar cada proyecto individualmente para comprender la viabilidad de la Estrategia de Salida propuesta y su calendario.
2. Riesgo de inmigración:
   • Requisito de creación de empleo: No crear 10 puestos de trabajo estadounidenses a tiempo completo puede poner en peligro la posibilidad del inversor de recibir una Tarjeta Verde.
   • Origen de los fondos: El intrincado Proceso EB-5 exige atención al detalle en la Fuente de Fondos, ya que una documentación incompleta puede dar lugar a denegaciones. Esta es la razón por la que un Abogado de Inmigración del inversor es vital para el proceso de inmigración en el Programa EB-5.
   • Fondos en riesgo: Los inversores EB-5 deben tener los fondos «en riesgo» en el proyecto durante un mínimo de dos años. Esto no significa que los inversores tengan que realizar una inversión arriesgada, sino que necesitan que los fondos se gasten en el proyecto en lugar de permanecer líquidos en una cuenta bancaria. El papel del Gestor de la NCE es estructurar una estrategia de inversión segura para su inversión EB-5 en cada Proyecto.

Formas de mitigar los riesgos

• Realiza una diligencia debida exhaustiva
  Es esencial investigar y evaluar cuidadosamente un proyecto EB-5 antes de comprometerse a realizar una inversión. Esto incluye revisar la viabilidad financiera del proyecto, el historial del promotor y el potencial de creación de empleo. Una diligencia debida minuciosa puede ayudar a identificar posibles señales de alarma y reducir el riesgo de fracaso del proyecto o de retrasos que podrían afectar a tu proceso de inmigración.
• Asóciate con un Centro Regional con un historial probado
  Elegir el Centro Regional adecuado es fundamental para el éxito de tu Inversión EB-5. Es menos probable que un Centro Regional con un sólido historial de Proyectos exitosos y requisitos de creación de empleo se enfrente a problemas que puedan poner en peligro tu situación migratoria o tu inversión. En EB5 United, nuestra filosofía gira en torno a ser un Fiduciario para nuestros inversores. Utilizamos una Estrategia de Modelo de Préstamo con una estructura de Alto Patrimonio con Promotores muy bien capitalizados para garantizar la seguridad de nuestros inversores. Muchos Centros Regionales EB-5 recaudan dinero para sus propios Proyectos de Desarrollo. Consideramos que esto es un Conflicto de Intereses porque significa que el promotor está recaudando los Fondos EB-5 y prestándoselos a sí mismo. En EB5 United, recaudamos el dinero y lo prestamos a un Proyecto en tu nombre y supervisamos ese préstamo. Por tanto, nuestros intereses financieros siempre están alineados con los de nuestros inversores.
• Trabaja con un abogado experto en inmigración EB-5
  El Proceso EB-5 implica intrincados procedimientos legales y el cumplimiento de las Leyes de Inmigración estadounidenses. Un abogado experto en inmigración EB-5 puede guiarte a lo largo de todo el proceso, desde la selección del Proyecto EB-5 adecuado hasta la garantía de que toda la documentación se cumplimenta con precisión y se presenta a tiempo. Su experiencia puede ayudar a mitigar los riesgos relacionados con retrasos en la inmigración, rechazos y otras complicaciones legales.

En conclusión, cumplir todos los requisitos del EB-5 es esencial para que la solicitud de visado tenga éxito. Desde el cumplimiento de los umbrales de inversión y los criterios de creación de empleo hasta la demostración de la procedencia lícita de los fondos, cada paso desempeña un papel fundamental para garantizar tu residencia en Estados Unidos. Dadas las complejidades que entraña, como los problemas de documentación y los posibles riesgos financieros y de inmigración, es muy recomendable que los inversores busquen asesoramiento profesional. Trabajar con un abogado experto en inmigración EB-5 puede ayudar a sortear estos obstáculos, garantizando el cumplimiento de las normas del USCIS y aumentando la probabilidad de un proceso de solicitud fluido y satisfactorio.