Quy trình thẩm định EB-5 là quá trình đánh giá có hệ thống một dự án EB-5 dựa trên chín hạng mục - hồ sơ, nguồn vốn, Trung tâm khu vực, điều kiện đủ điều kiện TEA, tạo việc làm, nhà phát triển, tiến độ, kế hoạch kinh doanh và bảo vệ nhà đầu tư - để xác nhận cả tính khả thi về nhập cư và an ninh vốn trước khi nhà đầu tư cam kết. Nếu thực hiện đúng cách, nó sẽ thay thế những lời quảng cáo bằng bằng chứng được ghi chép lại và phát hiện ra những điểm yếu về cấu trúc từ sớm, khi nhà đầu tư vẫn còn có thể rút lui.
Kể từ khi ra đời vào năm 1990, Chương trình EB-5 đã đưa ra một đề xuất rõ ràng: đầu tư vào một doanh nghiệp của Hoa Kỳ và theo đuổi Thẻ Xanh cho bản thân và gia đình. Trong nhiều thập kỷ qua, hàng nghìn người đã thành công nhận được Thẻ Xanh thông qua con đường này.
Về bản chất, Chương trình EB-5 tồn tại để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế Hoa Kỳ bằng cách hướng vốn đầu tư nước ngoài vào các doanh nghiệp tạo việc làm. Để đạt được mục tiêu đó, mọi khoản đầu tư EB-5 phải đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt về pháp lý, kinh tế và thời gian. Việc bỏ qua khuôn khổ này mà không thực hiện thẩm định kỹ lưỡng là một trong những sai lầm phổ biến và tốn kém nhất mà các nhà đầu tư thường mắc phải.
Bài viết sau đây cung cấp bộ công cụ thẩm định dự án EB-5 thực tiễn được xây dựng theo định dạng dễ sử dụng. Mỗi phần liệt kê chính xác các câu hỏi bạn có thể đặt ra và những điều cần tìm trong câu trả lời, để bạn có thể nhanh chóng đánh giá các tài liệu của dự án, độ tin cậy về tạo việc làm, sự hỗ trợ của TEA, thành tích của Trung tâm khu vực, sự bảo vệ nhà đầu tư, tính khả thi về tiến độ và chiến lược thoái vốn.
- Chín hạng mục thẩm định này cùng nhau xác định xem Dự án EB-5 có được cấu trúc để đáp ứng cả mục tiêu nhập cư và đầu tư hay không.
- Toàn bộ hồ sơ (PPM, kế hoạch kinh doanh, báo cáo kinh tế, phân tích TEA, hồ sơ Trung tâm Khu vực) cần được cung cấp ngay từ đầu - câu trả lời "chúng tôi sẽ chia sẻ sau" là một dấu hiệu cảnh báo sớm.
- Việc chuẩn bị nguồn tài chính phụ thuộc gần như hoàn toàn vào kinh nghiệm của luật sư chuyên về visa EB-5 của bạn - hãy thuê luật sư giỏi và sớm.
- Thông tin về tư cách Trung tâm Khu vực có thể được xác minh thông qua danh bạ công khai của USCIS; yêu cầu cung cấp hồ sơ chứng minh việc phê duyệt đơn I-526E và I-829.
- Một lượng việc làm dự phòng đáng kể (trên 10 việc làm cho mỗi nhà đầu tư) giúp bảo vệ nhà đầu tư khỏi những thay đổi về ngân sách, sự chậm trễ và độ nhạy cảm của mô hình.
- Vị trí vốn trong cơ cấu tài chính quyết định thứ tự ưu tiên trả nợ - nhà đầu tư cần biết chính xác vị trí của vốn EB-5 so với nợ ưu tiên và vốn chủ sở hữu của nhà tài trợ.
- Chủ nghĩa hiện thực về lối thoát có nghĩa là một lộ trình chính được xác định rõ ràng, được hỗ trợ bởi dữ liệu thị trường, cộng với một phương án dự phòng đáng tin cậy - chứ không phải là ngôn ngữ mơ hồ về tính linh hoạt.
Chín trụ cột của quy trình thẩm định EB-5.
Sử dụng mục lục này để chuyển thẳng đến các câu hỏi và câu trả lời cho bất kỳ danh mục nào. Chúng cùng nhau tạo thành một khuôn khổ hoàn chỉnh để đánh giá bất kỳ Dự án EB-5 nào trước khi bạn đầu tư vốn.
Sự cẩn trọng trong việc lưu trữ hồ sơ
Sự cẩn trọng trong việc xác minh nguồn vốn
Trung tâm khu vực Diligence
Kiểm tra điều kiện đủ tiêu chuẩn của TEA
Sự siêng năng tạo việc làm
Sự siêng năng của nhà phát triển
Sự siêng năng theo dòng thời gian
Sự cẩn trọng trong lập kế hoạch kinh doanh
Bảo vệ nhà đầu tư & Thoái vốn
Trước khi tiến hành phân tích sâu hơn, toàn bộ bộ tài liệu phải được trình bày đầy đủ. Những thiếu sót ở đây thường báo hiệu những thiếu sót ở những nơi khác.
Một gói tài liệu thường bao gồm PPM (hoặc bản ghi nhớ chào bán), thỏa thuận vận hành/hợp tác, thỏa thuận đăng ký, kế hoạch kinh doanh, báo cáo kinh tế/tạo việc làm, tài liệu Trung tâm khu vực, phân tích TEA và các tài liệu hỗ trợ, cùng với các tài liệu hỗ trợ quan trọng từ bên thứ ba như nghiên cứu thị trường, ngân sách, hợp đồng và dự báo tài chính. Việc thiếu các mục hoặc lời hứa "sẽ chia sẻ sau" nên được coi là dấu hiệu cảnh báo sớm.
Hồ sơ chứng minh nguồn vốn là một trong những khía cạnh kỹ thuật và quan trọng nhất của quy trình EB-5. Chất lượng hồ sơ chứng minh nguồn vốn của bạn phụ thuộc gần như hoàn toàn vào chuyên môn của luật sư di trú. Nhiệm vụ quan trọng hàng đầu của bạn là đảm bảo thuê được luật sư phù hợp ngay từ đầu quá trình.
Một luật sư cung cấp kế hoạch thu thập và trình bày tài liệu rõ ràng, được tùy chỉnh phù hợp với hoàn cảnh cụ thể của bạn, cho dù đó là tiền lương, thu nhập kinh doanh, bán tài sản, quà tặng, khoản vay, hay sự kết hợp của các yếu tố trên. Họ cần giải thích chính xác những tài liệu nào cần thu thập, những tài liệu nào cần được dịch thuật công chứng, những thiếu sót về tài liệu thường xảy ra ở những trường hợp tương tự như của bạn, và cách chủ động giải quyết chúng.
- Bạn có thể cung cấp thông tin tham khảo từ các khách hàng có hoàn cảnh nguồn vốn tương tự như của tôi không?
- Mỗi năm bạn xử lý bao nhiêu hồ sơ EB-5 và tỷ lệ này chiếm bao nhiêu phần trăm trong tổng số hồ sơ của phòng khám bạn?
- Bạn có kinh nghiệm về các yêu cầu về giấy tờ và hệ thống ngân hàng tại [quốc gia của bạn] không?
- Thông thường bạn sẽ phản hồi câu hỏi của khách hàng trong khoảng thời gian nào?
- Bạn cập nhật tiến độ vụ việc cho khách hàng như thế nào?
- Lời khuyên chung chung hoặc không phù hợp với tình huống cụ thể của bạn.
- Tôi không có kinh nghiệm xác thực nào về các trường hợp xác minh nguồn vốn từ quốc gia của bạn.
- Không thể cung cấp thông tin tham khảo từ khách hàng.
- Hứa hẹn phê duyệt được đảm bảo hoặc thời hạn không thực tế
- Áp lực đầu tư trước khi đánh giá kỹ lưỡng nguồn vốn.
- Giao tiếp kém hoặc phản hồi chậm trễ trong quá trình tư vấn ban đầu.
- Cấu trúc phí không rõ ràng hoặc các khoản phí bổ sung bất ngờ.
Trung tâm khu vực tài trợ cho Dự án này đặt ra tiêu chuẩn về việc tuân thủ liên tục, giám sát và truyền thông với nhà đầu tư. Hồ sơ hoạt động của trung tâm là một trong những tín hiệu dự báo đáng tin cậy nhất hiện có.
Bằng chứng cho thấy Trung tâm Khu vực vẫn được USCIS chỉ định và tuân thủ đầy đủ các quy định, bao gồm việc nộp đúng hạn các Mẫu đơn I-956G và I-956F, và tình trạng chỉ định hiện tại có thể xác minh được thông qua danh bạ công khai của USCIS. Hãy tìm kiếm hồ sơ hoạt động có thể kiểm chứng được, thể hiện số lượng phê duyệt I-526E và I-829, tổng số nhà đầu tư đạt được Thường trú nhân, các Dự án đã hoàn thành với vốn được hoàn trả. Bạn cũng có thể tìm kiếm các lời chứng thực chi tiết trên trang web của họ, bao gồm tên Dự án cụ thể, tiến độ và kết quả.
Cách thức giám sát dự án, theo dõi nguồn vốn và công bố những thay đổi quan trọng.
Lịch sử phê duyệt có thể kiểm chứng, cùng với bằng chứng về việc thực hiện kỷ luật.
Hãy kiểm tra xem Trung tâm Khu vực có áp dụng chính sách ưu tiên nhà đầu tư hoặc cam kết tương tự nào nhằm ưu tiên lợi ích và tính minh bạch của nhà đầu tư hay không. Điều này có thể bao gồm các chính sách chính thức về giao tiếp với nhà đầu tư, công bố những thay đổi quan trọng hoặc các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư vượt xa mức tối thiểu theo quy định.
Việc chỉ định TEA xác định xem một Dự án có đủ điều kiện để được hưởng mức đầu tư tối thiểu thấp hơn là 800.000 đô la hay không - và đối với TEA vùng nông thôn, liệu dự án đó có được ưu tiên xử lý bởi USCIS hay không. Cơ sở phải được ghi chép và có thể chứng minh được.
Cần có bằng chứng rõ ràng về tình trạng thất nghiệp ở vùng nông thôn hoặc khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao, được hỗ trợ bởi các tài liệu. Trung tâm khu vực hoặc nhà tài trợ dự án cần cung cấp xác nhận cụ thể về loại hình TEA nào áp dụng và lý do tại sao.
Báo cáo TEA chính thức kèm theo nguồn tham khảo, tính toán và bản đồ, lý tưởng nhất là do một nhà kinh tế có kinh nghiệm về chương trình EB-5 chuẩn bị hoặc xem xét. Phân tích này phải tuân thủ chính sách hiện hành của USCIS và các tiêu chuẩn sau khi Đạo luật Cải cách và Liêm chính năm 2022 được ban hành.
TEA (Khu vực việc làm mục tiêu) là một địa điểm do USCIS định nghĩa, đủ điều kiện cho khoản đầu tư EB-5 với mức tối thiểu thấp hơn là 800.000 đô la vì đó là khu vực nông thôn hoặc khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao (và mức 800.000 đô la cũng có thể áp dụng cho các dự án cơ sở hạ tầng đủ điều kiện).
Mỗi nhà đầu tư EB-5 phải có ít nhất 10 công việc đủ điều kiện. Mô hình việc làm là yếu tố quyết định việc phê duyệt nhập cư - nó phải đáp ứng được các yêu cầu khắt khe.
Ước tính số lượng việc làm trên mỗi nhà đầu tư luôn ở mức trên 10 việc làm. Biên lợi nhuận mỏng khiến nó dễ bị ảnh hưởng bởi sự chậm trễ, thay đổi ngân sách và độ nhạy của mô hình.
Xác định rõ ràng các loại công việc và cách phân bổ công việc cho nhà đầu tư theo mô hình dự án.
Một báo cáo tác động kinh tế đáng tin cậy với các giả định được nêu rõ, chi phí định lượng, thời điểm chi tiêu và hệ số nhân.
Phân bổ thời gian và hạng mục chi tiêu phù hợp với báo cáo công việc và tiến độ dự án.
Một kế hoạch xây dựng và ngân sách thực tế có thể chịu được sự chậm trễ mà không làm mất đi nguồn dự phòng của dự án.
Một dự án thành công phụ thuộc vào nhà phát triển có kinh nghiệm, vốn và kỷ luật thực thi để hoàn thành những gì họ bắt đầu.
Các dự án tương tự đã hoàn thành đúng thời hạn và trong phạm vi ngân sách, với các nguồn tham khảo đáng tin cậy và bằng chứng về việc thực hiện.
Các hợp đồng mua bán đã được ký kết hoặc các tài liệu kiểm soát hợp lệ, cùng với hồ sơ quyền sở hữu rõ ràng và các vấn đề đã được giải quyết.
Thời gian là yếu tố then chốt kết nối quá trình xây dựng, tạo việc làm, duy trì việc làm và kết thúc dự án. Một kế hoạch không có phương án dự phòng chắc chắn sẽ thất bại.
Một lịch trình thể hiện các mốc quan trọng và thời điểm phát sinh các khoản chi tiêu lớn, kèm theo dự phòng hợp lý.
Việc có kế hoạch dự phòng về tiến độ và thời gian hoàn thành công việc, cộng với kế hoạch lập hồ sơ không phụ thuộc vào sự đúng giờ tuyệt đối.
Một cấu trúc trong đó việc tạo việc làm, duy trì việc làm và chấm dứt việc làm được đồng bộ mà không cần phải sửa chữa gấp vào phút cuối.
Kế hoạch kinh doanh là tài liệu liên kết tất cả các hạng mục khác lại với nhau - tài chính, việc làm, tuân thủ quy định và rủi ro.
Một kế hoạch chi tiết và nhất quán nội bộ thể hiện cách thức tạo ra và duy trì việc làm, cách thức hoạt động và tiếp thị hỗ trợ doanh thu, và cách thức vốn EB-5 vẫn chịu rủi ro mà không có sự đảm bảo hoàn trả. Kế hoạch cũng cần bao gồm các giả định thực tế và phân tích rủi ro rõ ràng, được hỗ trợ bởi tài liệu chứ không phải chỉ là những lời khẳng định.
Vị trí của vốn EB-5 trong cơ cấu vốn và cách thức hoàn trả là hai câu hỏi quyết định cuối cùng đến rủi ro đầu tư.
vị trí trong cơ cấu vốn
Sơ đồ cơ cấu vốn được thể hiện rõ ràng, bao gồm nợ ưu tiên, vốn trung gian hoặc vốn cổ phần ưu đãi (nếu có), quỹ EB-5 và vốn chủ sở hữu của nhà tài trợ, với thứ tự ưu tiên trả nợ được nêu rõ.
Chiến lược rút lui
Một cơ chế rõ ràng, chẳng hạn như tái cấp vốn, bán tài sản hoặc dòng tiền hoạt động, được hỗ trợ bởi kế hoạch kinh doanh và các giả định thị trường.
Các giả định về định giá và hấp thụ có cơ sở, cùng với một kế hoạch tài chính không phụ thuộc vào các kịch bản tốt nhất.
Một giải pháp thay thế rõ ràng, chứ không phải những lời lẽ mơ hồ về tính linh hoạt.
Việc thẩm định kỹ lưỡng thực sự mang lại cho bạn điều gì?
Nếu được thực hiện đúng cách, quy trình thẩm định EB-5 sẽ cải thiện kết quả ở những lĩnh vực quan trọng nhất. Nó củng cố tính khả thi của chương trình nhập cư bằng cách kiểm tra xem việc tạo việc làm, tuân thủ quy định và thời điểm có đáng tin cậy hay không. Nó giảm thiểu rủi ro gian lận và giám sát yếu kém bằng cách yêu cầu tài liệu và quản trị rõ ràng. Nó làm rõ rủi ro đầu tư bằng cách tiết lộ vị trí của vốn EB-5 trong cơ cấu vốn, cách thức kiểm soát quỹ và cách thức hoàn trả dự kiến trên thực tế.
Quan trọng hơn hết, nó giúp các nhà đầu tư đánh giá các Dự án dựa trên thông tin được ghi chép lại thay vì các tuyên bố tiếp thị và lựa chọn các Dự án EB-5 được cấu trúc và quản lý để hỗ trợ tuân thủ quy định và tạo ra việc làm đáng tin cậy.
Kỷ luật được áp dụng cho mọi dự án, ở mọi giai đoạn .
EB5 United áp dụng khuôn khổ chín trụ cột tương tự này trước khi tài trợ bất kỳ Dự án nào. Vị thế của chúng tôi với tư cách là Trung tâm Khu vực hàng đầu về chương trình EB-5 nông thôn trong kỷ nguyên hậu RIA được xây dựng dựa trên dữ liệu, chứ không phải tiếp thị.
Toàn bộ thành tích của EB5 United, được thể hiện qua các con số.
EB5 United từ lâu đã yêu cầu quyền ưu tiên cho vay hạng nhất như một biện pháp bảo vệ cấu trúc cốt lõi - được thiết kế để cung cấp sự bảo vệ rủi ro tiềm tàng cho các nhà đầu tư EB-5. Kết hợp với quy trình thẩm định kỹ lưỡng và mối quan hệ với các đối tác phát triển uy tín tại Hoa Kỳ, cách tiếp cận này củng cố cam kết ủy thác của chúng tôi đối với mọi gia đình nhà đầu tư.
Nguồn biên tập. Bài viết này dựa trên khuôn khổ thẩm định nội bộ của EB5 United, mà chúng tôi áp dụng cho mọi Dự án mà chúng tôi đánh giá với tư cách là nhà tài trợ Trung tâm Khu vực. Các thông tin tham khảo về mẫu đơn của USCIS, các hạng mục xử lý và quy tắc chương trình phản ánh luật hiện hành và chính sách của USCIS tính đến ngày xuất bản. Số liệu thành tích phản ánh kết quả tích lũy của EB5 United trong hơn 15 năm đầu tư EB-5.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm. Blog này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không cấu thành lời chào bán, lời mời chào mua hoặc khuyến nghị về bất kỳ sản phẩm chứng khoán hoặc đầu tư nào. Đây không phải là lời mời chào công khai hay quảng cáo chung. Bất kỳ đợt chào bán chứng khoán nào đều được thực hiện độc quyền thông qua Bản ghi nhớ chào bán riêng tư ("PPM") được gửi đến các nhà đầu tư đủ điều kiện trên cơ sở riêng tư. Thông tin trong tài liệu này dựa trên luật hiện hành và chính sách của USCIS tính đến ngày công bố và có thể thay đổi. Hiệu quả hoạt động trong quá khứ không phải là chỉ báo cho kết quả trong tương lai, và thời gian xử lý của từng cá nhân có thể khác nhau và tùy thuộc vào quyết định của USCIS. Quyền lợi nhập cư không được đảm bảo. Nội dung này không cấu thành tư vấn pháp lý, thuế, tài chính hoặc nhập cư. Các nhà đầu tư tiềm năng nên tham khảo ý kiến cố vấn pháp lý, thuế và nhập cư đủ điều kiện của riêng họ trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.
Plan your family's future in the U.S. — without waiting on a Green Card backlog.
Talk to our team about how EB-5 works, what it costs, and how the timeline compares to your current path.
Chinese (Simplified)
Chinese (Traditional)
English
French
Hindi
Korean
Spanish
Portuguese, Brazil
Turkish
Tiếng Việt